【搞懂投资型保单】投资绝无稳赚 买保单看完搞懂才签名

原创:匠心网 2021-11-29 16:37:34

70岁的张先生,原本想买基金退休养老,在姐姐介绍下跟理专买了月配息澳币商品,听理专告知:「每月有9.88%利息,只要放3年就不收手续费,别的基金要收3万~5万元手续费。」心动的张先生投入不到10个月便亏损约30万元,后来才发现买的是投资型保单,更惊觉标的还是垃圾债等级。

金评中心调查这起纠纷发现,保户签名确认的文件皆载明张先生买的是保险商品,且他并非不识字,再则依据「投资风险属性暨财务评估表」显示,保户曾有3年以上债券、股票及基金的投资经验,风险属性为积极型,因此无足够证据能认定保险公司有故意隐匿商品内容,导致保户买错保单。

不过,保户提供的录音档中,理专针对费用揭露部分,曾承认提及:「对啦,我没有跟你讲那么多。」因此判定理专在招揽保单时,说明、揭露义务有部分疏失。


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